投资者服务与过户登记
交易前提
在接纳投资者或执行交易前，应完成适用的投资者资格、KYC/CDD、税务自证、制裁筛查、资金来源／财富来源及基金文件要求。未完成项目只能按经批准的例外政策处理，并有清晰的资金冻结、份额发行和升级规则。
申购／赎回流程
- 通过获准渠道接收并记录指令原件、时间戳与授权签字。
- 检查交易截止时间、交易日、最低金额、锁定期、通知期及任何 gate／暂停。
- 独立验证银行账户变更，禁止仅凭同一封邮件更新并付款。
- 申购资金与投资者身份、金额、币种和价值日匹配。
- 使用正式获批 NAV 计算份额或赎回款，并由第二人复核。
- 更新登记册、交易日志、确认书、反稀释调整和现金预测。
登记册控制
登记册应与总账份额、NAV 份额滚动表、投资者声明及现金记录勾稽。静态数据变更保留变更前后值、请求证据、独立回拨或其他验证、执行人、复核人和时间戳。任何追溯修改都需保留审计轨迹。
常见高风险情形
- 第三方付款或赎回至非登记账户。
- 截止时间后接收却追溯记入较早交易日。
- 投资者名称、付款人、税务自证和登记册不一致。
- 受限投资者、制裁命中或异常交易在未结案前被系统自动放行。
- 赎回导致 side pocket、in-kind 分配或费用结晶处理错误。